Citi nâng mục tiêu giá BankUnited lên 38 USD từ 36 USD dựa trên xu hướng NIM

Investing.com - Citi đã nâng mục tiêu giá của BankUnited (NYSE:BKU) lên 38,00 USD từ 36,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu này. Ngân hàng này, hiện đang giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 10,5x và dưới giá trị sổ sách ở mức 0,92x, đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 15 năm liên tiếp.

Sự điều chỉnh này diễn ra khi Citi tinh chỉnh mô hình của mình trước báo cáo thu nhập quý hai của BankUnited, dự kiến vào ngày 23 tháng 7, không thay đổi các giả định về tăng trưởng nhưng có những điều chỉnh nhỏ về cơ cấu tiền gửi và giả định lãi suất. Theo InvestingPro, 4 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh giảm kỳ vọng thu nhập của họ cho giai đoạn sắp tới.

Những điều chỉnh này đã dẫn đến dự báo xu hướng biên lãi ròng (NIM) mạnh hơn một chút cho ngân hàng, theo phân tích của Citi.

Công ty cũng đã hạ nhẹ các giả định về dự phòng tổn thất khoản vay (LLP), điều này đã tác động tích cực đến dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu cho BankUnited.

Citi lưu ý rằng mô hình hiện tại của họ tính đến việc tiếp tục cải thiện mức vốn, nhưng không tính đến chương trình mua lại cổ phiếu tiềm năng, mà nếu được công bố có thể khiến các dự báo EPS hiện tại trở nên quá thận trọng và có khả năng thúc đẩy sự đánh giá lại cổ phiếu cao hơn một cách khiêm tốn.

Trong các tin tức gần đây khác, BankUnited đã báo cáo thu nhập quý một năm 2025, vượt kỳ vọng với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,78 USD, so với mức dự báo 0,74 USD. Mặc dù có sự bất ngờ tích cực về thu nhập này, công ty đã đối mặt với sự thiếu hụt doanh thu, đạt 255,41 triệu USD so với mức kỳ vọng 264,35 triệu USD. Biên lãi ròng của ngân hàng giảm nhẹ, mặc dù tiền gửi không lãi suất đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể. RBC Capital Markets đã điều chỉnh triển vọng về BankUnited, hạ mục tiêu giá cổ phiếu xuống 40,00 USD từ 42,00 USD, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hoạt động Theo Ngành, nhấn mạnh tăng trưởng khoản vay thương mại lõi vững chắc và xu hướng tín dụng ổn định của ngân hàng. Trong khi đó, ông Goldman Sachs duy trì xếp hạng Bán với mục tiêu giá 38,00 USD, lưu ý một quý hỗn hợp do không đạt được thu nhập lãi ròng và biên lãi ròng. Jefferies đã bắt đầu đưa ra đánh giá với xếp hạng Giữ và mục tiêu giá 39,00 USD, ghi nhận nỗ lực của BankUnited trong việc tăng trưởng tiền gửi không lãi suất nhưng bày tỏ sự thận trọng về tăng trưởng trong tương lai và các chỉ số lợi nhuận. Những diễn biến gần đây này phản ánh một bức tranh tài chính phức tạp đối với BankUnited, với các nhà phân tích đưa ra những đánh giá khác nhau.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.