Tạo ra những giao dịch lớn hơn với ký quỹ

“Khi kết hợp sự thiếu hiểu biết với đòn bẩy, bạn sẽ nhận được một số kết quả khá thú vị đấy.”

– Warren Buffett

Mở rộng phạm vi tiếp cận cho tiền của bạn

Giao dịch trực tuyến là một ngành độc đáo nếu xét theo nghĩa các nhà đầu tư có thể giao dịch nhiều cặp tiền tệ và nhiều loại tài sản hơn mà trước đây chưa từng có. Quan trọng hơn, kỷ nguyên đầu tư hợp lý, hiệu quả này thậm chí còn có những giá trị tiềm năng hơn nhờ có sự xuất hiện của giao dịch ký quỹ. Vậy chính xác thì giao dịch ký quỹ là gì?

Giao dịch ký quỹ là tiền được cho mượn từ một nhà môi giới nhằm tăng giá trị của một khoản đầu tư cao hơn vốn khả dụng của bạn. Ví dụ: nếu một nhà môi giới có yêu cầu ký quỹ 10% (tương đương đòn bẩy 1:10), để mua một chứng khoán trị giá 100 USD, bạn chỉ cần nạp ký quỹ 10 USD thay vì phải dùng cả 100 USD để sở hữu chứng khoán đó.

Xét đến ký quỹ ngoài những ranh giới của thị trường tài chính, hãy tưởng tượng bạn sở hữu và vận hành một chiếc máy bán hàng tự động trong một tòa nhà văn phòng 10 tầng. Bạn đặt nó ở tầng 1 để phục vụ cho khách hàng. Bây giờ, hãy tưởng tượng công ty cung cấp máy bán hàng tự động cho bạn mượn tiền để mua 9 chiếc máy bán hàng tự động khác, thế chấp bằng máy bán hàng tự động ban đầu của bạn.

Cái lợi của đề nghị này là bây giờ, bạn có thể đặt máy bán hàng tự động ở mỗi tầng một cái bằng cách sử dụng máy bán hàng tự động hiện có làm ký quỹ. Tuy rằng dùng thêm máy bán hàng tự động sẽ làm tăng tiềm năng thu nhập cao hơn, nhưng cũng tạo ra rủi ro lớn hơn nếu khách hàng tiềm năng không mua hàng từ máy bán hàng tự động.

Nói một cách đơn giản thì ký quỹ là khả năng kiểm soát số vốn lớn hơn bằng cách chỉ sử dụng một phần trong số tiền đầu tư của riêng bạn.

Tìm thêm cơ hội cho một phần nhỏ của chi phí

Hiện tại, chúng ta đã hiểu giao dịch ký quỹ là gì, tiếp theo là chúng ta sẽ tìm hiểu một từ khóa khác: đòn bẩy. Đòn bẩy là một tỷ lệ cho biết giá trị ký quỹ mà một nhà đầu tư phải nạp vào để mở một giao dịch. Đòn bẩy giao dịch tại FXTM dao động từ 1:10 đến tận 1:1000*.

Xác định mức ký quỹ cần thiết để mở một vị trí liên quan đến việc chia giá của một tài sản cho đòn bẩy khả dụng. Với một nhà đầu tư quan tâm đến giao dịch chứng khoán, họ có thể sử dụng tài khoản Cổ phiếu của FXTM với đòn bẩy cố định là 1:10, nghĩa là với một khoản đầu tư 100 USD thì nhà giao dịch có khả năng mua tương đương 1000 USD (100 USD*10).*

• Tham gia FXTM ngay hôm nay để xem cách thức hoạt động của giao dịch ký quỹ

Ký quỹ giúp bạn tăng tiềm năng vốn đầu tư của mình như thế nào?

Giao dịch ký quỹ có thể đem lại lợi nhuận cho bạn; giao dịch ký quỹ cũng có thể gây bất lợi cho bạn. Để khai thác hiệu quả tiềm năng của giao dịch ký quỹ, điều quan trọng là phải hiểu rõ những lợi ích cũng như những rủi ro khi sử dụng ký quỹ. Hãy cân nhắc đòn bẩy nào thực sự phù hợp với các nhà giao dịch nói chung với ví dụ sau.

Với vốn đầu tư 1000 USD và đòn bẩy 1:100, các nhà đầu tư tỷ giá có thể tận dụng những biến động giá cho một cặp tiền trị giá 100.000 USD. Điều kiện này đem đến cho nhà giao dịch lợi thế lớn trong việc nhận diện lợi nhuận đáng kể từ những biến động giá nhỏ. Trái ngược với giao dịch ký quỹ, việc sử dụng đòn bẩy cũng có thể gây bất lợi cho bạn. Khi các giao dịch không vận hành theo mong muốn của bạn, mức lỗ cũng sẽ lớn hơn do đòn bẩy.

Tuy nhiên, khi được sử dụng khéo léo, tài khoản ký quỹ có thể trở thành công cụ hữu ích để phòng ngừa rủi ro hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ: tài khoản ký quỹ có thể được sử dụng để rải vốn đầu tư của bạn cho nhiều loại tài sản cùng một lúc, như ngoại hối, chứng khoán, hàng hóa và nhiều loại tài sản khác. Ngoài việc tăng sức mua cho vốn trong tài khoản của bạn, giao dịch ký quỹ còn có thể giúp đa dạng hóa rủi ro cho danh mục đầu tư của bạn.

Ngoài ra, nếu bạn đã xây dựng được một danh mục đa dạng và muốn tránh những rủi ro giảm giá, bạn có thể sử dụng ký quỹ để tạo các giao dịch ngược hướng (bán khống), bù cho khả năng bị lỗ quá nhiều nếu thị trường chuyển động bất lợi cho danh mục của bạn.

Một số khái niệm ký quỹ quan trọng cần cân nhắc

Khi giao dịch bằng ký quỹ, bạn có thể tạo các giao dịch lớn hơn nhiều so với khi bạn giao dịch bằng vốn giao dịch hiện có. Nếu đòn bẩy khả dụng của bạn là 1:50 (2% ký quỹ), bạn có thể kiểm soát 5.000 USD sức mua chỉ với 100 USD vốn đầu tư. 98% còn lại được mượn từ nhà môi giới. Ký quỹ (số tiền cần thiết để mở một giao dịch) được lưu giữ như một khoản đảm bảo trong trường hợp giá tài sản đầu tư của bạn giảm.

Những biến động giá kèm theo các giao dịch của bạn có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn hoặc thua lỗ nhiều hơn so với một vị trí không có đòn bẩy. Tuy nhiên, điều quan trọng là cần phải giám sát kỹ tài khoản của bạn khi sử dụng giao dịch ký quỹ do “lệnh gọi ký quỹ”. Điều này xảy ra khi số tiền trong tài khoản của bạn không thể trả đủ thua lỗ của một giao dịch đang mở. Nếu tình huống đó xảy ra, nhà môi giới sẽ gửi đi một lệnh gọi ký quỹ. Điều này dẫn đến việc một số hoặc tất cả các vị trí mở của bạn sẽ bị đóng ở mức giá trị trường, trừ khi bạn nạp thêm vốn ngay vào tài khoản của bạn đủ để trả cho các giao dịch đang mở.

• Mở tài khoản trên FXTM để áp dụng kiến thức giao dịch ký quỹ của bạn ngay hôm nay

*Các yêu cầu về đòn bẩy và ký quỹ đề cập trong bài viết này chỉ áp dụng cho các khách hàng FXTM sinh sống ngoài Liên minh Châu Âu và Anh. Vui lòng truy cập trang web của chúng tôi để biết thêm thông tin.