Cuộc gọi thu nhập: Bảo hiểm Fidelis báo cáo hiệu suất quý 3 mạnh mẽ, tăng trưởng mắt

Tập đoàn Bảo hiểm Fidelis (Mã: FID) đã có kết quả kinh doanh mạnh mẽ trong quý III/2024, như đã báo cáo trong cuộc gọi thu nhập gần đây của họ. Giám đốc điều hành Dan Burrows và CFO Allan Decleir đã công bố tổng phí bảo hiểm tăng 25%, tổng cộng 742 triệu đô la và dự báo tăng trưởng phí bảo hiểm 20% cho cả năm.

Lloyd's Syndicate 3123 mới của công ty đã thúc đẩy các cơ hội kinh doanh mới. Với tỷ lệ kết hợp là 87,4% và thu nhập ròng hoạt động là 105 triệu đô la, tương đương 0,92 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng, công ty cũng đã trả lại giá trị đáng kể cho các cổ đông, bao gồm ủy quyền mua lại cổ phiếu mới trị giá 200 triệu đô la.

Những điểm chính

• Tổng phí bảo hiểm tăng 25% lên 742 triệu USD trong quý 3.
• Lợi nhuận hoạt động bình quân hàng năm trên vốn chủ sở hữu ở mức 16,4%.
• Thu nhập ròng hoạt động đạt 105 triệu đô la, tương đương với 0,92 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
• Một chương trình mua lại cổ phần mới trị giá 200 triệu đô la đã được phê duyệt.

Fidelis dự đoán thiệt hại có thể kiểm soát được từ cơn bão Milton, với thiệt hại trước thuế ước tính từ 50 triệu đến 100 triệu đô la.

• Công ty duy trì triển vọng thị trường mạnh mẽ với những điều chỉnh giá đáng kể so với cùng kỳ năm ngoái.

Triển vọng công ty

• Fidelis kỳ vọng sự tăng trưởng liên tục trong phân khúc bất động sản và bespoke.
• Công ty dự đoán tỷ lệ kết hợp trong thập niên 80 từ trung bình đến cao và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu từ 14% đến 16%.
• Quan hệ đối tác chiến lược với Euclid Mortgage dự kiến sẽ tạo ra tổng phí bảo hiểm 35 triệu đô la vào năm 2025.

Điểm nổi bật của Bearish

• Một số áp lực được ghi nhận trong lĩnh vực hàng hải và hàng không.
• Tỷ lệ mua lại đã tăng lên do hoa hồng biến đổi cao hơn trong phân khúc đặc biệt.

Điểm nổi bật của Bullish

• Lloyd's Syndicate 3123 mới được coi là động lực chính cho các cơ hội kinh doanh mới.
• Có một đường ống mạnh mẽ trong các sản phẩm bespoke và động lực thị trường thuận lợi trong tái bảo hiểm.
• Phân khúc bespoke hoạt động với tỷ lệ tổn thất thấp hơn, cho thấy hiệu quả.

Bỏ lỡ

• Công ty không tiết lộ số vốn thừa cụ thể.
• Nhận thức về tỷ lệ tổn thất có thể bị ảnh hưởng bởi một vài tổn thất đáng kể.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Fidelis đã mua lại 6,6 triệu cổ phiếu với giá trung bình 16,06 USD, cho thấy sự quản lý vốn mạnh mẽ.
• Công ty bị định giá thấp theo CEO Dan Burrows, đề nghị mua lại cổ phiếu nhiều hơn.
• Thu nhập đầu tư thuần được cải thiện, với lợi suất sổ sách bình quân đạt 4,9%.
• Số lượng cổ phiếu pha loãng hoàn toàn vào cuối quý là 111.726.363.

Tập đoàn Bảo hiểm Fidelis đã sẵn sàng để tiếp tục thành công với việc thực hiện kỷ luật và môi trường xếp hạng mạnh mẽ. Hiệu suất hàng quý mạnh mẽ của công ty và các sáng kiến chiến lược cho thấy cam kết tăng trưởng và giá trị cổ đông. Bất chấp những thách thức trong một số lĩnh vực, cách tiếp cận nhanh nhẹn của Fidelis trong việc bảo lãnh phát hành và tối ưu hóa danh mục đầu tư giúp Fidelis có vị trí thuận lợi trên thị trường. Đội ngũ quản lý vẫn tập trung vào việc duy trì kỷ luật bảo lãnh phát hành và tận dụng quy mô để có lợi nhuận, với một chiến lược rõ ràng để điều hướng động lực thị trường của năm tới.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Kết quả kinh doanh quý III mạnh mẽ của Fidelis Insurance Group (FID) được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu gần đây từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 2,14 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực bảo hiểm.

Một trong những số liệu InvestingPro nổi bật nhất là tỷ lệ P / E của Fidelis là 4,7, phù hợp với InvestingPro Tip rằng công ty đang "giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp". Mức định giá thấp này có thể giải thích cho khẳng định của CEO Dan Burrows rằng công ty đang bị định giá thấp, có khả năng biện minh cho chương trình mua lại cổ phiếu mới trị giá 200 triệu đô la.

Một mẹo InvestingPro có liên quan khác chỉ ra rằng Fidelis đã "có lãi trong mười hai tháng qua", phù hợp với thu nhập ròng hoạt động được báo cáo là 105 triệu đô la trong quý 3. Lợi nhuận này được nhấn mạnh hơn nữa bởi doanh thu ấn tượng của công ty là 2,15 tỷ đô la trong mười hai tháng qua.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là dữ liệu của InvestingPro cho thấy doanh thu giảm 36,1% trong mười hai tháng qua. Điều này trái ngược với mức tăng 25% trong tổng phí bảo hiểm được viết cho quý 3, cho thấy một sự thay đổi tiềm năng trong hiệu suất hàng đầu của công ty.

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Tập đoàn Bảo hiểm Fidelis, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung. Trên thực tế, có thêm 8 Mẹo InvestingPro có sẵn cho FID, cung cấp phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.