UniCredit SpA (UCG.MI) đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý II và nửa đầu năm 2024, đánh dấu 14 quý liên tiếp tăng trưởng lợi nhuận. Báo cáo thu nhập của ngân hàng nêu bật kết quả kỷ lục, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình là 13% và lợi nhuận ròng tăng 20% trong một nửa.
Việc UniCredit mua lại Vodeno-Aion, một công nghệ ngân hàng dựa trên đám mây, được thiết lập để tăng cường khả năng kỹ thuật số của mình trên khắp châu Âu. Mặc dù giảm tiếp xúc với Nga, ngân hàng vẫn duy trì định hướng tài chính mạnh mẽ, với doanh thu ròng dự kiến sẽ vượt qua 23 tỷ euro và các mục tiêu đầy tham vọng về lợi nhuận ròng và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình cho năm 2025 và 2026.
Những điểm chính
- Quý II và nửa đầu năm 2024 của UniCredit chứng kiến lợi nhuận kỷ lục, với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình là 13%.
- Sản lượng vốn hữu cơ của ngân hàng đạt 6,7 tỷ euro và lợi nhuận ròng tăng 20% trong một nửa.
- UniCredit mua lại Vodeno-Aion, một động thái sẽ tăng cường khả năng kỹ thuật số và dịch vụ khách hàng.
- Ngân hàng đang giảm tiếp xúc với thị trường Nga, đặt mục tiêu giảm đáng kể mức độ tiếp xúc xuyên biên giới vào năm 2025.
- UniCredit nâng dự báo doanh thu thuần lên hơn 23 tỷ euro và vẫn cam kết thực hiện các mục tiêu lợi nhuận và lợi nhuận vốn chủ sở hữu đầy tham vọng.
Triển vọng công ty
- UniCredit có kế hoạch vượt 8,5 tỷ euro lợi nhuận ròng và đạt lợi nhuận tối thiểu 16,5% trên vốn chủ sở hữu hữu hình.
- Việc mua lại Vodeno-Aion dự kiến sẽ không liên quan đến việc tích hợp vào hệ thống cốt lõi của ngân hàng.
- UniCredit vẫn giữ kỷ luật về sáp nhập và mua lại, với hiệu suất hữu cơ tốt hơn thiết lập một thanh cao hơn cho các giao dịch tiềm năng.
- Ngân hàng đang nỗ lực giảm rủi ro không sinh lời và tối ưu hóa mức vốn để thực hiện Basel IV.
Điểm nổi bật của Bearish
- Các giám đốc điều hành UniCredit cảnh báo rằng việc xóa nợ về chất lượng tài sản cuối cùng sẽ kết thúc.
- Ngân hàng vẫn đang thảo luận với ECB về mức trích lập dự phòng cho các khoản vay đòn bẩy.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi nhuận của UniCredit ở Ý và Đức đang ở mức cao nhất trong một thập kỷ, với Trung Âu cho thấy sự tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ.
- Bộ phận Giải pháp Khách hàng hoạt động tốt, với sự tăng trưởng doanh thu trên tất cả các danh mục.
- UniCredit kỳ vọng lợi tức đầu tư trên 15% trong 3 đến 5 năm tới.
Bỏ lỡ
- UniCredit tuyên bố rằng họ sẽ không tăng gấp đôi phí nửa đầu năm trong nửa cuối năm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- UniCredit đã giải quyết tác động của ECB đối với mức trích lập dự phòng cho các khoản vay có đòn bẩy.
- Ngân hàng nêu rõ, việc tạo vốn hữu cơ tăng là do lợi nhuận của thu nhập lãi thuần và phí, chứ không phải giảm tài sản có trọng số rủi ro.
- UniCredit lạc quan về chiến lược tăng doanh thu từ phí và cải thiện lợi nhuận NII để tăng cường tạo vốn hữu cơ.
Tóm lại, cuộc gọi thu nhập của UniCredit đã vẽ ra một bức tranh tích cực về sức khỏe tài chính và định hướng chiến lược của ngân hàng. Với trọng tâm là tăng trưởng bền vững, chuyển đổi kỹ thuật số và quản lý rủi ro thận trọng, UniCredit đang định vị mình để tiếp tục thành công trong bối cảnh ngân hàng châu Âu năng động.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.