FB Financial Corporation (NYSE: FBK), công ty mẹ của FirstBank, đã báo cáo hiệu suất ổn định trong quý đầu tiên của năm 2024, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,59 đô la và EPS đã điều chỉnh là 0,85 đô la. Mặc dù nhu cầu vay vốn giảm, công ty đặt mục tiêu duy trì tăng trưởng cho vay hữu cơ ở mức trung bình một con số và dự đoán biên lãi ròng của họ sẽ ổn định. Các sáng kiến chiến lược, bao gồm giao dịch chứng khoán và tập trung vào việc xây dựng tiền gửi của khách hàng, đã định vị công ty để điều hướng môi trường kinh tế hiện tại một cách tự tin.
Những điểm chính
- FB Financial Corporation báo cáo EPS quý 1 năm 2024 là 0,59 đô la và EPS điều chỉnh là 0,85 đô la.
- Công ty đặt mục tiêu tăng trưởng cho vay hữu cơ ở mức trung bình một con số và có kế hoạch tập trung vào tài khoản hoạt động và các mối quan hệ thương mại &công nghiệp (C&I).
- Một giao dịch chứng khoán dẫn đến mức tăng ròng 3,8% và cổ phiếu trị giá 4,8 triệu đô la đã được mua lại.
- Biên lãi thuần giữ ổn định ở mức 3,42% và phí cho vay dự kiến duy trì ổn định.
- Chi phí ngoài lãi giảm do hiệu quả hoạt động, với các khoản đóng góp thế chấp hàng quý trong tương lai ước tính từ 1 triệu đến 2 triệu đô la.
- Công ty đã chuẩn bị cho biến động lãi suất, với 2 tỷ đô la các khoản vay lãi suất thay đổi được thiết lập để định giá lại ngay lập tức và 1,8 tỷ đô la trong vòng 90 ngày.
Triển vọng công ty
- FB Financial tập trung vào tăng trưởng hữu cơ và mua bán và sáp nhập chiến lược (M&A), với cách tiếp cận thận trọng đối với M&A do rủi ro thực hiện.
- Họ dự đoán các quỹ công sẽ tăng theo mùa trong quý 2 và quý 3, nhắm mục tiêu từ 1,7 tỷ USD đến 1,8 tỷ USD.
- Công ty đã sửa đổi hướng dẫn chi phí phân khúc ngân hàng của mình từ 250 triệu đô la đến 255 triệu đô la.
- Mặc dù nhu cầu vay vốn giảm, công ty vẫn lạc quan về tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số trong năm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Nhu cầu vay vốn đã giảm so với năm trước.
- Chi phí tiền gửi mới có khả năng cản trở tăng trưởng thu nhập lãi thuần (NII).
Điểm nổi bật của Bullish
- Công ty báo cáo mức tăng trưởng 8,3% trong các cam kết cho vay mới và nhấn mạnh tầm quan trọng của tiền gửi không chịu lãi.
- Những đóng góp tích cực từ tăng trưởng đường ống thế chấp và quản lý chi phí hiệu quả trong phân khúc thế chấp đã được nhấn mạnh.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự quan tâm đến việc tái cấu trúc bảng cân đối kế toán hơn nữa các giao dịch có thể tích lũy vào thu nhập trên mỗi cổ phiếu.
Bỏ lỡ
- Có sự gia tăng nhẹ về tài sản xấu (NPA), mặc dù nó nằm trong tỷ lệ rời danh mục đầu tư bình thường.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành cho biết khoảng 50% sự thay đổi trong hướng dẫn chi phí là do phí vay.
- Công ty sẽ tiếp tục mua lại cổ phiếu miễn là cổ phiếu vẫn được chiết khấu, với các cơ hội M&A cũng ảnh hưởng đến quyết định này.
- FB Financial đang theo dõi chặt chẽ hỗn hợp tiền gửi, nhằm duy trì tỷ trọng tiền gửi không chịu lãi ổn định.
Quý đầu tiên của FB Financial năm 2024 cho thấy một công ty đang vượt qua những thách thức kinh tế với một bàn tay vững chắc. Sự tập trung của công ty vào tăng trưởng chiến lược, hiệu quả hoạt động và tối ưu hóa vốn thể hiện một cách tiếp cận thận trọng để duy trì lợi nhuận và giá trị cổ đông trong một thị trường không chắc chắn. Với chiến lược rõ ràng và triển vọng thận trọng nhưng đầy cơ hội về M&A, FB Financial đã sẵn sàng để tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng ổn định.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính FB (NYSE: FBK) ĐÃ CHO THẤY MỘT HỒ SƠ THEO DÕI ĐÁNG KHEN NGỢI VỀ VIỆC TRẢ LẠI GIÁ TRỊ CHO CÁC CỔ ĐÔNG, BẰNG CHỨNG LÀ CHUỖI SÁU NĂM TĂNG CỔ TỨC. Cam kết tăng trưởng cổ tức nhất quán này là một tín hiệu mạnh mẽ cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm nguồn thu nhập ổn định. Dữ liệu mới nhất từ InvestingPro cho thấy tỷ suất cổ tức là 1,85% tính đến quý đầu tiên của năm 2024, với mức tăng cổ tức đáng chú ý là 30,77% trong mười hai tháng qua.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng bất chấp những thách thức về tỷ suất lợi nhuận gộp, các nhà phân tích vẫn lạc quan về lợi nhuận của FB Financial trong năm nay. Điều này được chứng thực bởi hiệu suất của công ty trong mười hai tháng qua, nơi nó vẫn có lãi. Hơn nữa, công ty đã trải qua một đợt tăng giá đáng kể, với tổng lợi nhuận 28,86% trong sáu tháng qua, thể hiện niềm tin của nhà đầu tư và động lực thị trường.
Về mặt định giá, hệ số P/E của FB Financial ở mức hợp lý 14,18, phản ánh sự điều chỉnh nhẹ so với con số 14,12 của mười hai tháng qua. Điều này cho thấy rằng công ty có tiềm năng có vị trí tốt trên thị trường, xem xét thu nhập của nó.
Đối với độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về hiệu suất và triển vọng tương lai của FB Financial, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết và mẹo. Với việc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, bạn có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa quyền truy cập vào các phân tích toàn diện có thể thông báo thêm cho quyết định đầu tư của bạn. Hiện tại có năm Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho FB Financial, có thể được tìm thấy tại https://www.investing.com/pro/FBK.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.