Cuộc gọi thu nhập: Everest Group Limited báo cáo kết quả quý 3 năm 2024 mạnh mẽ

Everest Group Limited (mã: EGV), trong báo cáo kết quả kinh doanh quý III năm 2024, đã công bố thu nhập hoạt động mạnh mẽ, được thúc đẩy bởi hiệu suất bảo lãnh phát hành vững chắc và thu nhập đầu tư ròng đáng kể. Công ty phải đối mặt với những thách thức do thiệt hại thảm khốc đáng kể từ các cơn bão nhưng vẫn duy trì mức tăng trưởng ổn định trong tổng phí bảo hiểm bằng văn bản và lợi nhuận của cổ đông. Một thỏa thuận bán mảng kinh doanh Bảo hiểm Giải trí và Thể thao EverSports cũng được nhấn mạnh, cùng với kỳ vọng về việc tăng giá cho bảo hiểm thảm họa bất động sản.

Những điểm chính

• Everest Group Limited báo cáo thu nhập hoạt động mạnh mẽ và tổng lợi nhuận cổ đông hàng năm là 19,4%.
• Thiệt hại do thảm họa, bao gồm cả thiệt hại từ cơn bão Helene và cơn bão Milton, tổng cộng là 279 triệu đô la.
• Tổng phí bảo hiểm bằng văn bản tăng lên 4,4 tỷ đô la, tăng 1% tính theo đô la không đổi.
• Phân khúc tái bảo hiểm tăng trưởng 1,7%, trong khi phí bảo hiểm giảm 2%.
• Thu nhập đầu tư ròng tăng lên 496 triệu USD, tăng 90 triệu USD so với năm trước.
• Công ty đã mua lại 272.000 cổ phiếu với giá 100 triệu đô la trong quý.
• Everest dự đoán mức giá vững chắc cho phạm vi bảo hiểm thảm họa bất động sản và sự thay đổi trong hỗn hợp cao cấp đối với bất động sản và các dòng đặc biệt.

Triển vọng công ty

• Kỳ vọng giá bảo hiểm thảm họa bất động sản sẽ vững chắc khi ngày 1/1 đến gần.
• Thỏa thuận để Ryan Specialty mua lại mảng kinh doanh Bảo hiểm Giải trí và Thể thao Everest của Everest, ảnh hưởng đến kết quả kinh doanh quý 4/2024.
• Một cách tiếp cận kỷ luật đối với bảo lãnh phát hành và quản lý rủi ro sẽ tiếp tục mặc dù tổn thất thảm họa đáng kể.

Điểm nổi bật của Bearish

• Tổn thất thảm họa có ảnh hưởng đáng kể đến kết quả tài chính.
• Mảng bảo hiểm giảm 2% tổng phí bảo hiểm bằng văn bản.

Điểm nổi bật của Bullish

• Tăng trưởng mạnh về tổng phí bảo hiểm trong phân khúc tái bảo hiểm, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản và chuyên ngành.
• Cải thiện tỷ lệ tổn thất tiêu hao ở cả hai phân khúc tái bảo hiểm và bảo hiểm.
• Vốn chủ sở hữu của cổ đông kết thúc ở mức 15,3 tỷ USD, cho thấy sức mạnh tài chính.

Bỏ lỡ

• Tổn thất thảm họa ảnh hưởng tiêu cực đến tỷ lệ kết hợp, ở mức 93,1% trong quý.
• Tỷ lệ kết hợp của mảng bảo hiểm tăng lên 97,1%, chịu ảnh hưởng của tổn thất thảm họa.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Thảo luận về xu hướng giá cả trên thị trường tái bảo hiểm, với kỳ vọng ổn định và khả năng gia tăng do hoạt động bão gần đây.
• Danh mục tái bảo hiểm vẫn đa dạng, tạo niềm tin vào dự trữ.
• Rủi ro cao ở các tuyến thương vong Bắc Mỹ được thừa nhận, với những điều chỉnh liên tục để đảm bảo an toàn về giá.
• Các hoạt động quốc tế đang diễn ra, với hoạt động kinh doanh được viết trên khắp các quốc gia mục tiêu.
• Công ty có kế hoạch tăng cường tính minh bạch dự trữ trong các công bố thông tin trong tương lai và duy trì cách tiếp cận kỷ luật đối với việc định giá.

Báo cáo kết quả kinh doanh quý 3/2024 của Everest Group Limited cho thấy hiệu suất phục hồi trong bối cảnh môi trường đầy thách thức với những tổn thất thảm họa đáng kể. Các hoạt động bảo lãnh phát hành và quản lý rủi ro có kỷ luật của công ty đã góp phần vào thu nhập hoạt động và lợi nhuận cổ đông mạnh mẽ. Với sự thay đổi chiến lược trong hỗn hợp cao cấp và dự đoán giá sẽ vững chắc, Everest được định vị để điều hướng sự phức tạp của thị trường trong khi vẫn tập trung vào lợi nhuận và lựa chọn rủi ro.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hoạt động tài chính của Everest Group Limited (EGV), như đã thảo luận trong cuộc gọi thu nhập, được làm sáng tỏ thêm bởi dữ liệu gần đây từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 46,9 triệu đô la, phản ánh vị trí của nó trong ngành bảo hiểm. Bất chấp những thách thức do tổn thất thảm họa, EGV đã chứng minh khả năng phục hồi, thể hiện rõ qua mức tăng trưởng doanh thu 5,91% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, đạt 184,04 triệu USD.

Các chỉ số lợi nhuận của công ty cung cấp bối cảnh bổ sung cho báo cáo thu nhập của công ty. Thu nhập hoạt động đã điều chỉnh của EGV trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 là 22.26 triệu đô la, tương đương với biên thu nhập hoạt động là 12.09%. Điều này phù hợp với thu nhập hoạt động mạnh mẽ được đề cập trong cuộc gọi thu nhập và nhấn mạnh khả năng tạo ra lợi nhuận của công ty mặc dù thua lỗ thảm họa đáng kể.

Mẹo InvestingPro nêu bật hai khía cạnh quan trọng về tình hình tài chính của EGV:

1. Công ty đang giao dịch với tỷ lệ Giá trên sổ sách thấp là 0,22, cho thấy rằng nó có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của nó. Điều này có thể đặc biệt phù hợp với vốn chủ sở hữu của các cổ đông được báo cáo của công ty là 15,3 tỷ đô la.

2. EGV đã chứng kiến sự tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ, với doanh thu hàng quý tăng 9,95% tính đến quý 2 năm 2024. Điều này hỗ trợ sự tăng trưởng được báo cáo của công ty trong tổng phí bảo hiểm bằng văn bản và cho thấy việc mở rộng kinh doanh đang diễn ra.

Những hiểu biết này bổ sung cho cuộc thảo luận về thu nhập, cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Everest Group Limited. InvestingPro cung cấp 12 lời khuyên bổ sung cho EGV, có thể cung cấp thêm những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư muốn phân tích sâu hơn về triển vọng của công ty trong thị trường bảo hiểm năng động.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.