Cuộc gọi thu nhập: CaixaBank báo cáo tăng trưởng quý 1 mạnh mẽ, nâng cấp triển vọng năm 2024

Trong quý đầu tiên của năm 2024, CaixaBank (BME: CABK) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ với Giám đốc điều hành Gonzalo Gortazar báo cáo sự tăng trưởng đáng kể về lợi nhuận và hoạt động cho vay. Thu nhập ròng của ngân hàng tăng 17,5% so với cùng kỳ năm ngoái, vượt 1 tỷ EUR, được củng cố bởi thu nhập lãi thuần (NII) tăng 27,4%.

Chất lượng tài sản của ngân hàng duy trì ổn định với nợ xấu (NPL) ở mức 2,8% và tỷ lệ bao phủ vững chắc đối với nợ xấu. Quản lý tài sản cũng hoạt động tốt với mức tăng trưởng 4,4% và dòng vốn ròng, trong khi tiền của khách hàng tăng 1%. Ngân hàng đang đi đúng hướng để đáp ứng cam kết vốn của mình, tự hào với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình là 15,8%. Ngoài ra, CaixaBank đã nâng cấp hướng dẫn NII cho năm tài chính 2024, kỳ vọng tăng trưởng trung bình một con số được thúc đẩy bởi khối lượng cho vay được cải thiện và lãi suất cao hơn.

Những điểm chính

• Thu nhập thuần tăng 17,5% YoY, với tổng doanh thu trên 1 tỷ EUR.
• Thu nhập lãi thuần tăng 27,4% so với cùng kỳ.
• Cho vay mới tăng 3,5% so với cùng kỳ, với sự tăng trưởng đáng kể trong các khoản thế chấp và cho vay tiêu dùng.
• Tài sản quản lý tài sản tăng 4,4%.
• Tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát ở mức 2,8%, tỷ lệ bao phủ cao.
• Công ty nâng triển vọng NII lên mức tăng trưởng trung bình một con số cho năm 2024.
• Ngày hội Nhà đầu tư dự kiến diễn ra vào ngày 19/11 để trình bày kế hoạch chiến lược giai đoạn 2025-2027.
• Ngân hàng mở cửa mua lại cổ phiếu và cổ tức đặc biệt, dự kiến sẽ tiếp tục phân phối vốn vào năm 2024 và 2025.

Triển vọng công ty

• CaixaBank cam kết tạo ra 12 tỷ euro vào cuối năm 2024, với các khoản phân phối vốn tiềm năng dưới hình thức mua lại cổ phần và cổ tức đặc biệt.
• Ngân hàng có kế hoạch duy trì thị phần tiền gửi và phát triển tài sản quản lý tài sản.
• Ngày hội Nhà đầu tư vào ngày 19/11 sẽ phác thảo kế hoạch chiến lược mới cho giai đoạn 2025-2027, tập trung vào tăng trưởng hữu cơ.

Điểm nổi bật của Bearish

• Phí ngân hàng giảm, bù đắp tăng trưởng doanh thu ở các lĩnh vực khác.
• Ngân hàng dự kiến NII sẽ giảm trong nửa cuối năm.
• Tại Bồ Đào Nha, NII của BPI dự kiến sẽ âm so với cùng kỳ năm ngoái.

Điểm nổi bật của Bullish

• Tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ từ Quản lý tài sản và bảo hiểm bảo vệ.
• Số liệu GDP tích cực của Tây Ban Nha và Eurozone góp phần vào môi trường kinh tế thuận lợi.
• Ngân hàng đang chủ động quản lý rủi ro lãi suất thông qua các công cụ phái sinh.

Bỏ lỡ

• Các khoản dự phòng khác tăng do tăng yêu cầu bồi thường liên quan đến chi phí thế chấp.
• Ngân hàng kỳ vọng phí sẽ tăng trưởng trở lại, nhưng có áp lực liên tục trên cơ sở hàng năm.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Ngân hàng thảo luận về việc duy trì thị phần tiền gửi và tập trung vào tăng trưởng trong quản lý tài sản.
• Việc chính phủ Tây Ban Nha có khả năng thoái vốn khỏi CaixaBank phải tuân theo thời hạn quy định, có thể thay đổi.
• Việc phân phối vốn bất thường dự kiến được công bố trong năm 2024 và 2025.

Tóm lại, báo cáo kết quả kinh doanh quý 1/2024 của CaixaBank cho thấy hiệu quả tài chính mạnh mẽ với sự tăng trưởng đáng kể về thu nhập ròng và NII. Chất lượng tài sản của ngân hàng vẫn ổn định và sẵn sàng đạt được các cam kết về vốn. Với triển vọng NII được nâng cấp và tập trung chiến lược vào quản lý tài sản và quỹ khách hàng, CaixaBank có vị trí tốt để tiếp tục tăng trưởng. Ban lãnh đạo ngân hàng vẫn tự tin vào khả năng điều hướng bối cảnh kinh tế hiện tại và duy trì sự hiện diện mạnh mẽ trên thị trường, đặc biệt là ở Tây Ban Nha và Bồ Đào Nha.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Dựa trên thành tích quý đầu tiên của CaixaBank, dữ liệu và mẹo của InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 38,93 tỷ USD và tỷ lệ P/E ở mức 7,79, CaixaBank đang giao dịch ở mức định giá hấp dẫn. Hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 cao hơn một chút ở mức 8,0, phản ánh sự điều chỉnh khiêm tốn trong kỳ vọng thu nhập.

InvestingPro Tips nhấn mạnh cam kết của CaixaBank đối với lợi nhuận của cổ đông, với việc ngân hàng đã tăng cổ tức trong ba năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 17 năm liên tiếp. Lợi nhuận ổn định này cho các cổ đông được bổ sung bởi tỷ suất cổ tức đáng kể là 5,77% tính đến ngày gần nhất. Ngoài ra, các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy triển vọng thận trọng về lợi nhuận ngắn hạn.

Ở góc độ tăng trưởng, tăng trưởng doanh thu của ngân hàng trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 ở mức ấn tượng 26,88%, báo hiệu hiệu quả hoạt động mạnh mẽ. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là CaixaBank có tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của ngân hàng.

Các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích chuyên sâu hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung có thể tìm thấy chúng tại https://www.investing.com/pro/CAIXY. Hiện tại có thêm 11 lời khuyên được liệt kê, có thể cung cấp thêm hướng dẫn về tiềm năng của cổ phiếu. Đối với những người quan tâm đến đăng ký InvestingPro, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.

Đầu tưChuyên nghiệp Chỉ số dữ liệu:

• Vốn hóa thị trường (Điều chỉnh): $38,93 tỷ

• Hệ số P/E: 7,79

• Tỷ lệ cổ tức tính đến ngày gần nhất: 5,77%

Những số liệu và mẹo này, khi kết hợp với kết quả hoạt động quý 1 năm 2024 được báo cáo của CaixaBank, cung cấp một bức tranh toàn diện cho các nhà đầu tư. Trọng tâm chiến lược của ngân hàng vào quản lý tài sản và quỹ khách hàng, cùng với cam kết về lợi nhuận của cổ đông, định vị nó như một khoản đầu tư hấp dẫn tiềm năng trong lĩnh vực ngân hàng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.