Cuộc gọi thu nhập: CaixaBank báo cáo tăng trưởng mạnh mẽ và lợi nhuận mạnh mẽ trong quý 2

CaixaBank (CABK. MC), một trong những tổ chức tài chính hàng đầu của Tây Ban Nha, đã báo cáo đà hoạt động tăng đáng kể trong quý II/2024. Ngân hàng đã trải qua mức tăng trưởng cho vay 10,7% so với nửa đầu năm trước và sự gia tăng đáng kể trong sản xuất thế chấp mới.

Thu nhập ròng đã tăng 25%, cho thấy khả năng sinh lời mạnh mẽ. Ngân hàng cũng đã vượt mục tiêu ba năm về tài chính bền vững, tích lũy 67 tỷ euro vào tháng 6/2024. Với vị thế vốn vững chắc, CaixaBank được thiết lập để cung cấp thù lao cổ đông đáng kể, đã thực hiện 7,4 tỷ euro trong mục tiêu 12 tỷ euro của mình.

Những điểm chính

• Tăng trưởng cho vay của CaixaBank tăng 10,7%, với sản lượng thế chấp mới tăng 43%.
• Quỹ khách hàng tăng 5,9%, với dòng vốn ròng vào các sản phẩm tài sản tăng 25% và phí bảo hiểm bảo vệ tăng 11%.
• Thu nhập ròng quý 2 tăng 25% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (RoTE) dự kiến vượt 17% trong năm.
• Ngân hàng đã vượt mục tiêu tài chính bền vững, đạt 67 tỷ euro vào tháng 6/2024.
• CaixaBank có kế hoạch cung cấp 12 tỷ euro thù lao cổ đông trong khoảng thời gian ba năm, với 7,4 tỷ euro đã được thực hiện.

Triển vọng công ty

• Thu nhập lãi thuần (NII) tăng trưởng cao một con số trong năm.
• Tỷ lệ nợ xấu (NPL) dự kiến duy trì ở mức quý II.
• Ngày Nhà đầu tư dự kiến diễn ra vào ngày 19/11 tại Madrid.

Điểm nổi bật của Bearish

• Đường cong lợi suất đảo ngược và định giá lại các khoản thế chấp âm có thể ảnh hưởng đến thu nhập lãi thuần.
• Việc tăng tiền gửi có kỳ hạn dự kiến sẽ không ảnh hưởng đến giả định beta tiền gửi.

Điểm nổi bật của Bullish

• GDP của Tây Ban Nha tăng 0,8% trong quý 2, cho thấy một nền kinh tế mạnh mẽ.
• Tăng trưởng sổ cho vay của ngân hàng được xem là tăng thêm lợi nhuận.
• Chi phí bán buôn đang có xu hướng giảm, hưởng lợi từ hoán đổi lãi suất.

Bỏ lỡ

• Không có số liệu cụ thể về quy định cơ bản hoặc các quy định khác.
• Hoàn vốn của số dư biên chế tăng thêm không ở mức 100%.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Cơ hội sinh lời và tăng trưởng trong tương lai được nhìn nhận một cách lạc quan.
• Cải thiện hướng dẫn NII được quy cho khối lượng chứ không phải tỷ lệ.
• Tăng thị phần đang được thực hiện từ các đối thủ cạnh tranh.
• Ngân hàng đặt mục tiêu 3,3 tỷ euro thù lao cổ đông bổ sung vào cuối năm 2024.
• Dự kiến tác động trung lập từ Basel IV đến vốn.

Hoạt động mạnh mẽ của CaixaBank trong quý II/2024 phản ánh sự tăng trưởng liên tục và tăng thị phần kể từ khi tiếp quản. Trọng tâm chiến lược của ngân hàng vào tài chính bền vững và hoạt động hiệu quả đã giúp tăng 44% lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình và tỷ lệ chi phí-thu nhập dưới 39%. Với tỷ lệ nợ xấu thấp, CaixaBank đã chuẩn bị tốt cho các rủi ro tiềm ẩn và duy trì triển vọng tích cực về tăng trưởng khối lượng và doanh thu phí trong tương lai. Vị thế vốn mạnh mẽ của ngân hàng và niềm tin vào khả năng thu thập tiền gửi của mình nhấn mạnh cam kết mang lại giá trị cho các cổ đông và đầu tư vào tăng trưởng trong tương lai.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hiệu suất gần đây của CaixaBank vẽ nên một bức tranh về một tổ chức tài chính đang trên đà phát triển, và điều này được chứng thực thêm bởi dữ liệu và hiểu biết sâu sắc từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 42,28 tỷ USD, ngân hàng đang giao dịch với tỷ lệ P/E hấp dẫn là 7,7, cho thấy cổ phiếu của ngân hàng có thể bị định giá thấp do triển vọng tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Điều này được củng cố bởi InvestingPro Tip làm nổi bật tỷ lệ P / E thấp của ngân hàng so với tăng trưởng thu nhập, thêm một lợi thế phân tích cho các nhà đầu tư nhìn vào cổ phiếu.

Về cổ tức, CaixaBank không chỉ duy trì mà còn tăng chi trả cổ tức trong 17 năm liên tiếp, là minh chứng cho sự ổn định tài chính và cam kết thù lao cổ đông. Tỷ suất cổ tức mới nhất ở mức 5,26%, một khoản lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Ngoài ra, hai nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, theo một InvestingPro Tip khác, cho thấy tâm lý tích cực xung quanh triển vọng tài chính của ngân hàng.

Tăng trưởng doanh thu cũng vẫn mạnh mẽ, với mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 chứng kiến mức tăng 20,6%, phù hợp với sự gia tăng được báo cáo của ngân hàng về tăng trưởng cho vay và sản xuất thế chấp trong bài báo. Đà tăng trưởng này rất quan trọng để các nhà đầu tư xem xét vì nó nhấn mạnh thành công hoạt động của ngân hàng và tiềm năng sinh lời trong tương lai.

Các nhà đầu tư quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn có thể tìm thêm Mẹo InvestingPro cho CaixaBank, cung cấp nhiều quan điểm phân tích hơn và có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư. Có những lời khuyên bổ sung có sẵn trên nền tảng InvestingPro , cung cấp sự hiểu biết toàn diện về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.