Cổ phiếu Upstart giảm 44% sau cảnh báo định giá quá cao của InvestingPro

Khi các mô hình Giá trị hợp lý của InvestingPro gắn cờ Upstart Holdings (NASDAQ:UPST) được định giá quá cao đáng kể vào giữa tháng 2 năm 2025, cổ phiếu của nền tảng cho vay được hỗ trợ bởi AI đã giao dịch ở mức 82,42 đô la. Chỉ một tháng sau, cổ phiếu đã giảm xuống còn 48,54 đô la, xác nhận luận điểm giảm giá của mô hình với độ chính xác đáng kể. Cuộc gọi thành công này thể hiện sức mạnh của phân tích định giá toàn diện trong việc xác định sự kém hiệu quả của thị trường. Các nhà đầu tư tìm kiếm cơ hội tương tự có thể khám phá các cổ phiếu được định giá quá cao hiện tại trong danh sách được định giá quá cao nhất của chúng tôi.

Upstart, tận dụng trí tuệ nhân tạo để đánh giá và tự động hóa các quyết định cho vay của người tiêu dùng, đã cho thấy khả năng công nghệ ấn tượng với tỷ lệ tự động hóa cho vay 91%. Tuy nhiên, phân tích của InvestingPro đã xác định các nguyên tắc cơ bản liên quan, bao gồm EBITDA âm là 111,87 triệu đô la và EPS là -1,44 đô la, cho thấy định giá tháng Hai của cổ phiếu là không bền vững mặc dù mô hình kinh doanh sáng tạo của công ty.

Mức giảm dự kiến của mô hình Giá trị hợp lý là 37,66% đã được chứng minh là tiên tri, khi cổ phiếu giảm 44% trong tháng tiếp theo. Độ chính xác này được hỗ trợ bởi những phát triển tiếp theo, bao gồm nhiều doanh thu nội gián với tổng giá trị hơn 3,7 triệu đô la từ các giám đốc điều hành khác nhau, bao gồm Giám đốc điều hành, Giám đốc tài chính và CTO. Mặc dù Bank of America đã nâng mục tiêu giá lên 53 đô la, nhưng điều này vẫn thể hiện sự sụt giảm đáng kể so với mức tháng Hai.

Những phát triển gần đây của công ty đã củng cố luận điểm định giá quá cao ban đầu. Bất chấp sự thay đổi chiến lược của Upstart đối với những người vay chính và điều kiện tài trợ được cải thiện, công ty vẫn tiếp tục phải đối mặt với những thách thức trong việc đạt được lợi nhuận GAAP ổn định. Việc bổ nhiệm một thành viên hội đồng quản trị mới có chuyên môn tài chính báo hiệu sự tập trung của công ty vào việc cải thiện hiệu suất cơ bản của mình.

Phương pháp trị giá hợp lý của InvestingPro kết hợp nhiều phương pháp định giá, bao gồm phân tích dòng tiền chiết khấu, các chỉ số công ty có thể so sánh và các chỉ số tâm lý thị trường. Cách tiếp cận toàn diện này giúp các nhà đầu tư xác định cả cơ hội được định giá quá cao và bị định giá thấp trước khi thị trường định giá đầy đủ các yếu tố cơ bản.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm cách nâng cao quy trình ra quyết định đầu tư của họ, InvestingPro cung cấp các công cụ định giá nâng cao, cảnh báo theo thời gian thực và phân tích cơ bản toàn diện. Hồ sơ theo dõi của nền tảng trong việc xác định các cơ hội như Upstart thể hiện giá trị của nó đối với cả nhà đầu tư dài hạn và các nhà giao dịch tích cực. Tìm hiểu thêm về InvestingPro để truy cập các công cụ đầu tư mạnh mẽ này và đón đầu các biến động của thị trường.