Vàng thế giới mất giá sau phát biểu của ông Trump
Hôm thứ Hai, Citi đã điều chỉnh triển vọng tài chính của Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) bằng cách tăng mục tiêu giá lên 63 đô la từ 60 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Bán đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi được đưa ra khi công ty cập nhật mô hình của mình với dự đoán thu nhập quý thứ ba.
Nhà phân tích tại Citi lưu ý rằng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của họ cho năm 2025 vẫn thấp hơn mức đồng thuận, chủ yếu là do triển vọng NIM (biên lãi ròng) kém lạc quan hơn so với sự đồng thuận của thị trường. Mặc dù có xu hướng tích cực trong ngân hàng thế chấp do lãi suất thấp hơn, nhà phân tích chỉ ra rằng bản chất nhạy cảm với tài sản của bảng cân đối kế toán của ngân hàng là lực cản đối với kỳ vọng NIM so với quan điểm đồng thuận.
Mô hình cập nhật bao gồm những phát triển gần đây như được tiết lộ trong hồ sơ 8K của công ty, trong đó nêu chi tiết việc mua khoản vay, điều chỉnh sổ chứng khoán và xu hướng quản lý chi phí hiện tại. Những yếu tố này đã được Citi đưa vào mô hình sửa đổi.
Mức tăng khiêm tốn của giá mục tiêu lên 63 đô la phản ánh sự thay đổi trong chi phí vốn chủ sở hữu và lợi nhuận bình thường hóa trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE). Chi phí giả định vốn chủ sở hữu được sử dụng bởi nhà phân tích vẫn ở mức 10,5%, trong khi ROTCE đã được điều chỉnh tăng từ 9,5% lên 10,5%. Sự điều chỉnh này thừa nhận những thay đổi chiến lược trong Tài sản thu nhập điều chỉnh (AEA) của ngân hàng và triển vọng lợi nhuận được cải thiện.
Trong các tin tức gần đây khác, Texas Capital Bancshares đã trở thành tâm điểm của một số nâng cấp phân tích và động thái chiến lược. BofA Securities đã nâng cấp cổ phiếu của ngân hàng từ Underperform lên Mua và nâng mục tiêu giá lên 77 USD, với lý do tiềm năng lợi nhuận trong tương lai của ngân hàng và vị thế của ngân hàng được hưởng lợi từ việc cắt giảm lãi suất tiềm năng. Texas Capital Bancshares cũng đã báo cáo tổng doanh thu tăng 4% lên 267 triệu đô la và thu nhập ròng tăng đáng kể 71% theo quý cho các cổ đông phổ thông.
Hơn nữa, ngân hàng đã bắt tay vào một loạt các hành động chiến lược, chẳng hạn như mua lại danh mục đầu tư trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe trị giá khoảng 400 triệu đô la và ra mắt một nền tảng cho vay trực tiếp mới, Texas Capital Direct Lending.
Các công ty phân tích Raymond James và DA Davidson lần lượt duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường và Trung lập, trong khi Truist Securities điều chỉnh triển vọng của mình, tăng mục tiêu giá lên 70 đô la.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thêm vào phân tích của Citi, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho tình hình tài chính của Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 3,26 tỷ đô la, với tỷ lệ P / E là 25,24, cho thấy các nhà đầu tư đang trả phí bảo hiểm cho thu nhập hiện tại. Việc định giá này cần được xem xét cùng với hiệu quả tài chính của ngân hàng.
Mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng TCBI đã có lãi trong mười hai tháng qua, phù hợp với sự tập trung của nhà phân tích vào tiềm năng thu nhập. Hơn nữa, công ty đã cho thấy sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với dữ liệu InvestingPro cho thấy tổng lợi nhuận giá 15,26% trong giai đoạn đó. Diễn biến gần đây có thể phản ánh sự lạc quan của thị trường về những thay đổi chiến lược của ngân hàng và triển vọng lợi nhuận được cải thiện được đề cập trong phân tích của Citi.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là TCBI có biên lợi nhuận gộp yếu, theo một InvestingPro Tip khác. Đây có thể là một yếu tố trong triển vọng NIM kém lạc quan của Citi so với sự đồng thuận của thị trường. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn có thể tìm thấy 6 Mẹo InvestingPro bổ sung cho TCBI, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.