Cuộc chạy đua tích trữ dầu diesel trên toàn cầu
Investing.com — Tập đoàn Charles Schwab (SCHW), gã khổng lồ trong lĩnh vực dịch vụ tài chính với giá trị vốn hóa thị trường 140 tỷ USD, đã công bố khoản đầu tư thiểu số vào Wealth.com, một nền tảng lập kế hoạch di sản được biết đến với cách tiếp cận đổi mới trong quản lý tài sản. Theo phân tích của InvestingPro, cổ phiếu của Schwab hiện đang giao dịch gần với Giá trị Hợp lý, phản ánh vị thế vững chắc của công ty trên thị trường. Động thái này nhằm mở rộng các dịch vụ quản lý tài sản của Schwab, đặc biệt là trong lĩnh vực ủy thác và dịch vụ di sản.
Nền tảng của Wealth.com được thiết kế để hỗ trợ các cố vấn tài chính cung cấp dịch vụ lập kế hoạch di sản hiệu quả hơn. Nó sử dụng trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa quy trình, giúp khách hàng dễ dàng tạo các tài liệu pháp lý như di chúc và quỹ tín thác có thể thu hồi trên khắp 50 tiểu bang và D.C. với chi phí thấp hơn so với các luật sư di sản truyền thống. Động thái chiến lược này phù hợp với hiệu suất tài chính mạnh mẽ của Schwab, duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp ấn tượng 97% và tạo ra doanh thu 19,61 tỷ USD trong mười hai tháng qua.
Bà Neesha Hathi, Giám đốc Điều hành tại Charles Schwab, nhấn mạnh việc nâng cao các dịch vụ quản lý tài sản của họ, trích dẫn nhu cầu ngày càng tăng về các giải pháp tài chính toàn diện đáp ứng nhu cầu phát triển của khách hàng. Khoản đầu tư vào Wealth.com là một phần trong chiến lược của Schwab nhằm hỗ trợ các khách hàng là cố vấn và cung cấp các giải pháp dễ sử dụng, có khả năng mở rộng cho khách hàng bán lẻ.
Ông Rick Wurster, Chủ tịch và CEO của Charles Schwab, nhấn mạnh xu hướng các nhà đầu tư tìm kiếm việc quản lý các hoạt động tài chính của họ tại một nơi. Ông lưu ý rằng Wealth.com đại diện cho một bước tiến quan trọng hướng tới việc tạo ra một hệ sinh thái hỗ trợ cho cả cố vấn và khách hàng.
Ông Rafael Loureiro, CEO của Wealth.com, bày tỏ sự nhiệt tình về quan hệ đối tác với Schwab, cho rằng nó đặt nền móng cho việc định nghĩa lại kế hoạch di sản bằng cách cung cấp các công cụ hiện đại nâng cao khả năng của cố vấn và kết quả cho khách hàng.
Ngoài khoản đầu tư, Schwab và Wealth.com đang phát triển kế hoạch để đưa các công cụ lập kế hoạch di sản của Wealth.com đến với khách hàng của Schwab. Tuy nhiên, các chi tiết cụ thể và thời gian cho việc triển khai này vẫn chưa được tiết lộ, và các điều khoản của khoản đầu tư vẫn được giữ bí mật.
Charles Schwab, với 10,28 nghìn tỷ USD tài sản khách hàng tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2025, tiếp tục là một nhân vật hàng đầu trong ngành dịch vụ tài chính, cung cấp nhiều dịch vụ đa dạng bao gồm quản lý tài sản, môi giới chứng khoán và dịch vụ tư vấn tài chính thông qua các công ty con. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy công ty đã duy trì việc chi trả cổ tức trong 37 năm liên tiếp, thể hiện cam kết của họ đối với lợi nhuận cổ đông. Với 16 nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh tăng ước tính thu nhập và khuyến nghị đồng thuận là 1,86 (Mua), Schwab cho thấy tiềm năng mạnh mẽ cho sự tăng trưởng liên tục. Để biết phân tích chi tiết và thêm thông tin độc quyền, hãy xem Báo cáo Nghiên cứu Pro toàn diện có sẵn trên InvestingPro, bao gồm hơn 1.400 cổ phiếu hàng đầu của Mỹ.
Khoản đầu tư chiến lược này dựa trên thông cáo báo chí và nhằm mở rộng khả năng của Charles Schwab trong việc đáp ứng các nhu cầu tài chính đa dạng của khách hàng.
Trong các tin tức gần đây khác, Tập đoàn Charles Schwab đã báo cáo mức tăng 44% so với cùng kỳ năm trước về tài sản ròng mới lõi cho tháng 2 năm 2025, đạt 48 tỷ USD. Tổng tài sản khách hàng đạt 10,28 nghìn tỷ USD, tăng 16% so với năm trước, mặc dù giảm nhẹ 1% so với tháng 1. Giao dịch trung bình hàng ngày cũng tăng 1% so với tháng trước, đạt 7,45 triệu. Ngoài ra, số dư tiền mặt giao dịch tăng 4,7 tỷ USD, kết thúc tháng 2 ở mức 404,3 tỷ USD.
JMP Securities duy trì xếp hạng Market Outperform với mức giá mục tiêu 94 USD, nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ của Schwab trong tháng 2 và dòng tiền vào tài sản. Trong khi đó, JPMorgan tái khẳng định xếp hạng Tăng Tỷ Trọng và mục tiêu 92 USD, nhấn mạnh kỳ vọng tích cực đối với báo cáo thu nhập của Schwab và tiềm năng giảm vay ngắn hạn. Morgan Stanley nâng cấp xếp hạng của Schwab lên Tăng Tỷ Trọng, mặc dù họ hạ mục tiêu giá xuống 76 USD, trích dẫn tiềm năng phục hồi thu nhập của công ty. Raymond James tăng mục tiêu giá lên 90 USD, duy trì xếp hạng Outperform, được thúc đẩy bởi những cải thiện dự kiến trong biên lãi suất ròng và thu nhập trên mỗi cổ phiếu. Những diễn biến này phản ánh triển vọng tích cực từ các nhà phân tích về sức khỏe tài chính và các sáng kiến chiến lược của Charles Schwab.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.