Hôm thứ Ba, BofA Securities đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW), tăng mục tiêu giá lên 70,00 đô la từ 68,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hoạt động kém. Công ty môi giới trích dẫn một môi trường kinh tế vĩ mô mạnh mẽ cho các nhà môi giới vào năm 2024, với thị trường chứng khoán tăng, kỳ vọng cắt giảm ít hơn của Cục Dự trữ Liên bang và sự phục hồi trong tương tác bán lẻ là những yếu tố góp phần.
Cổ phiếu của Charles Schwab đã có dấu hiệu cải thiện vào đầu ngày hôm nay trong cuộc gọi Cập nhật kinh doanh mùa xuân. Giám đốc tài chính, Peter Crawford, đã đưa ra bình luận tích cực về Biên lãi ròng (NIM) và độ nhạy cảm của công ty đối với tài sản, nói rằng lãi suất cao hơn là thuận lợi và mục tiêu NIM ngụ ý là thận trọng.
Bất chấp những tuyên bố lạc quan từ CFO, BofA Securities nhấn mạnh một số thách thức có thể bù đắp lợi ích của NIM cao hơn nếu lãi suất vẫn cao. Những thách thức này bao gồm các tác động tiềm tàng đối với chứng khoán có sẵn để bán, vốn, mua lại cổ phần, tài sản của khách hàng đang được lưu ký, tài sản mới ròng, giao dịch và tham gia bán lẻ.
Công ty cũng chỉ ra rằng Charles Schwab đã hoạt động kém hiệu quả so với các cổ phiếu môi giới khác trong ba năm qua, khoảng thời gian mà lãi suất quỹ liên bang tăng hơn 500 điểm cơ bản. Xu hướng hoạt động kém hiệu quả này đã tiếp tục từ đầu năm đến nay khi kỳ vọng cắt giảm của Cục Dự trữ Liên bang đã được kiểm duyệt.
BofA Securities lưu ý rằng Charles Schwab có thể có vị trí tốt trong trường hợp lãi suất thấp hơn do thời hạn 3,8 năm của danh mục đầu tư ngân hàng và số dư thu nhập toàn diện tích lũy khác (AOCI) âm 18 tỷ đô la, sẽ đảo ngược với việc giảm lãi suất.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Charles Schwab Corp. điều hướng sự phức tạp của bối cảnh tài chính hiện tại, những hiểu biết sâu sắc từ InvestingPro cho thấy sự kết hợp giữa thận trọng và công nhận hiệu suất ổn định của công ty. Với vốn hóa thị trường là 130,13 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) ở mức 29,32, công ty đang giao dịch ở mức cao hơn so với thu nhập trong mười hai tháng qua. Mặc dù tăng trưởng doanh thu giảm 9,27% trong cùng kỳ, Schwab đã chứng minh khả năng phục hồi với Tỷ suất lợi nhuận gộp là 96,66% và Biên thu nhập hoạt động là 38,46%, nhấn mạnh hiệu quả của nó trong việc tạo ra lợi nhuận từ hoạt động của mình.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng trong khi các nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống và lưu ý rằng các nghĩa vụ ngắn hạn vượt quá tài sản lưu động, Schwab có một hồ sơ theo dõi đáng khen ngợi trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 36 năm liên tiếp. Hơn nữa, cổ phiếu của công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần và đã trải qua một đợt tăng giá đáng kể trong sáu tháng qua, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư. Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính của Charles Schwab, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết và lời khuyên. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần và khám phá 7 mẹo bổ sung được liệt kê trên InvestingPro để phân tích toàn diện.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.