Mỹ sẽ áp thuế 50% với các đối tác “thiếu thiện chí”
Vào thứ Năm, Truist Securities đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Bảo hiểm Heritage (NYSE: HRTG), tăng mục tiêu giá lên 20,00 đô la từ 15,00 đô la trước đó, đồng thời nhắc lại xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Hiện đang giao dịch ở mức 12,37 đô la, với tỷ lệ P/E thấp đáng kể là 6,2 lần, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu đang bị định giá thấp. Các nhà phân tích của công ty đã nhấn mạnh hiệu suất mạnh mẽ của công ty trong quý IV, ghi nhận sự cải thiện liên tục trong tỷ lệ tổn thất cơ bản, điều này đã góp phần vào Điểm sức khỏe tài chính TUYỆT VỜI của Heritage là 3,34.
Sự điều chỉnh tích cực được đưa ra khi Truist Securities nâng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2025 cho Bảo hiểm Heritage lên 2,90 đô la, tăng từ 2,25 đô la. Ngoài ra, các nhà phân tích đã đưa ra dự báo EPS năm 2026 là 3,65 đô la. Mục tiêu giá mới là 20 đô la dựa trên bội số định giá gấp 1,2 lần giá trị sổ sách dự kiến hoặc gấp 5,5 lần dự báo thu nhập cho năm 2026. Theo Truist Securities, định giá này đặt Bảo hiểm Heritage ở mức rất thấp trong nhóm bảo hiểm tài sản và thương vong đặc biệt (P&C).
Hiệu suất của Bảo hiểm Heritage trong quý IV là một yếu tố quan trọng trong các ước tính và mục tiêu giá được sửa đổi. Công ty đã chứng minh mức tăng trưởng doanh thu vững chắc là 11,08% trong mười hai tháng qua, mặc dù vẫn duy trì tỷ suất lợi nhuận gộp khiêm tốn là 21,88%. Khả năng cải thiện tỷ lệ lỗ của công ty, đo lường các khoản lỗ và chi phí điều chỉnh lỗ so với phí bảo hiểm kiếm được, được coi là dấu hiệu của hiệu quả hoạt động và một khuôn khổ quản lý rủi ro mạnh mẽ.
Mục tiêu giá được cập nhật và xếp hạng Mua được duy trì cho thấy Truist Securities coi Bảo hiểm Heritage là một khoản đầu tư hấp dẫn, có tiềm năng tăng trưởng và sinh lời trong những năm tới. Các nhà phân tích của công ty tin rằng cổ phiếu của công ty bảo hiểm bị định giá thấp, ngay cả với mục tiêu giá mới, khi so sánh với các công ty cùng ngành trong lĩnh vực P&C đặc biệt.
Các nhà đầu tư có thể xem xét các ước tính sửa đổi và mục tiêu giá của Truist Securities như một chỉ báo về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Bảo hiểm Heritage. Cổ phiếu đã cho thấy động lực ấn tượng với lợi nhuận 42,52% trong năm qua. Hiệu suất của cổ phiếu trên Sở giao dịch chứng khoán New York sẽ tiếp tục được các cổ đông cũng như các nhà phân tích theo dõi chặt chẽ, khi công ty cố gắng đáp ứng và vượt quá kỳ vọng của các chuyên gia thị trường. Để hiểu sâu hơn về định giá và tiềm năng tăng trưởng của Bảo hiểm Heritage, InvestingPro cung cấp phân tích toàn diện, bao gồm ProTips độc quyền và các chỉ số tài chính chi tiết trong Báo cáo Nghiên cứu Chuyên nghiệp của mình.
Trong một tin tức gần đây khác, Bảo hiểm Heritage đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý 4 năm 2024, vượt cả thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) và kỳ vọng doanh thu. Công ty đã công bố EPS là 0,66 đô la, cao hơn đáng kể so với 0,33 đô la dự báo và báo cáo doanh thu là 210,26 triệu đô la, vượt qua mức dự kiến 208,37 triệu đô la. Ngoài ra, Bảo hiểm Di sản đã đạt được mức tăng thu nhập ròng cả năm lên 61,5 triệu đô la, tăng từ 45,3 triệu đô la của năm trước. Công ty đã chứng kiến mức tăng 6,1% so với cùng kỳ năm ngoái trong tổng phí bảo hiểm kiếm được, tổng cộng là 360,5 triệu đô la. Bất chấp những thu nhập tích cực này, JMP Securities vẫn duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường, làm nổi bật EPS đáng chú ý là 0,68 đô la, đánh bại dự báo của họ là 0,65 đô la và ước tính đồng thuận là 0,56 đô la. Bảo hiểm Heritage cũng đang tập trung vào việc mở rộng hoạt động kinh doanh nhà ở thương mại của mình, với mức phí bảo hiểm tăng 13%. Công ty có kế hoạch tái thâm nhập một cách chiến lược các lãnh thổ bổ sung cho hoạt động kinh doanh các dòng cá nhân mới, nhằm mở rộng phạm vi tiếp cận thị trường của mình. Trong khi đó, Heritage dự đoán thiệt hại thảm họa ròng trước thuế trong quý 1 năm 2025 là từ 35-40 triệu đô la.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.