Ai đang âm thầm gom hàng khi thị trường điều chỉnh sâu?
Investing.com — Vào hôm thứ Hai, Raymond James đã duy trì xếp hạng Mua mạnh đối với cổ phiếu Allstate (NYSE:ALL) và tăng mục tiêu giá từ 240,00 USD lên 250,00 USD. Sự điều chỉnh này diễn ra sau khi Allstate công bố kết quả quý 1 năm 2025, vượt qua các ước tính của Raymond James. Mặc dù giá cổ phiếu vẫn tương đối ổn định kể từ khi báo cáo quý được công bố, Allstate đã ghi nhận mức tăng 3% từ đầu năm đến nay, vượt trội hơn so với S&P 500 - chỉ số này đã giảm 3% trong cùng kỳ.
Xếp hạng Mua mạnh dựa trên dự đoán về sự gia tăng số lượng hợp đồng bảo hiểm có hiệu lực (PIF), kỳ vọng tăng trưởng doanh thu hàng năm, và triển vọng Allstate sẽ áp dụng các chiến lược quản lý vốn quyết liệt hơn. Hỗ trợ cho triển vọng này, dữ liệu từ InvestingPro cho thấy tăng trưởng doanh thu ấn tượng ở mức 11,49% và thành tích cổ tức mạnh mẽ, duy trì chi trả trong 33 năm liên tiếp với tỷ suất hiện tại là 2,01%. Nhà phân tích tại Raymond James, ông Gregory Peters, đã chỉ ra rằng hồ sơ tăng trưởng mạnh mẽ và tính chất phòng thủ trong hoạt động kinh doanh của công ty đã góp phần vào hiệu suất vượt trội này.
Triển vọng tài chính cập nhật bao gồm việc nâng ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2025 và 2026 lên 17,25 USD và 20,75 USD, tăng từ mức 15,85 USD và 19,00 USD trước đó. Sự điều chỉnh này là do dự kiến tăng trưởng phí bảo hiểm cao hơn và kết quả bảo hiểm cải thiện so với dự báo trước đây. Ngoài ra, Raymond James đã đưa ra ước tính EPS mới cho năm 2027 ở mức 22,00 USD.
Theo nhận xét của nhà phân tích, các ước tính điều chỉnh cho thấy Allstate có thể đạt được kết quả lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) vượt quá 20% đến năm 2027, với biên lợi nhuận cơ bản ổn định. Những dự báo này phản ánh triển vọng tích cực về hiệu suất tài chính của Allstate trong những năm tới. Thông tin chi tiết hơn về kết quả quý 1 năm 2025 đã được cung cấp trong báo cáo của Raymond James có tiêu đề "Cái nhìn đầu tiên về kết quả quý 1/2025."
Trong các tin tức gần đây khác, Tập đoàn Allstate đã báo cáo thu nhập quý 1 năm 2025, thể hiện doanh thu 16,5 tỷ USD, vượt kỳ vọng 3,1 tỷ USD. Tuy nhiên, thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty ở mức 3,53 USD, thấp hơn so với dự báo 3,71 USD. Tăng trưởng doanh thu này thể hiện mức tăng 7,8% so với cùng kỳ năm trước, nhấn mạnh sự hiện diện mạnh mẽ của Allstate trên thị trường mặc dù EPS không đạt kỳ vọng. Các sáng kiến chiến lược của công ty bao gồm mở rộng các sản phẩm bảo hiểm và ra mắt các sản phẩm mới, nhằm tăng cường phạm vi thị trường.
Ngoài ra, vị thế vốn của Allstate vẫn mạnh mẽ, với 3 tỷ USD sẵn có ở cấp công ty mẹ. Công ty cũng đã tích cực trong quản lý vốn, tăng cổ tức hàng quý và thiết lập chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 1 tỷ USD. Các nhà phân tích đã ghi nhận sự tập trung của công ty vào trải nghiệm khách hàng và khả năng chi trả, như được nhấn mạnh bởi Giám đốc Tài chính ông Mario Rizzo. Hơn nữa, việc Allstate gần đây bán mảng kinh doanh phúc lợi tự nguyện cho nhân viên với giá 2 tỷ USD báo hiệu một sự chuyển hướng chiến lược hướng tới tăng trưởng ở các lĩnh vực khác.
Công ty cũng đang theo dõi các tác động tiềm ẩn của thuế quan đối với mảng bảo hiểm ô tô, điều có thể ảnh hưởng đến chi phí trong tương lai. Các nhà phân tích từ JPMorgan và Goldman Sachs đã bình luận về cảnh quan cạnh tranh của Allstate, lưu ý rằng thị trường vẫn hợp lý mặc dù có một số áp lực về giá. Những diễn biến này cho thấy nỗ lực liên tục của Allstate nhằm duy trì khả năng sinh lời trong khi mở rộng thị phần trong ngành bảo hiểm.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.