Raymond James duy trì xếp hạng Mua Mạnh đối với cổ phiếu Community Financial

Investing.com - Raymond James đã tái khẳng định xếp hạng Mua Mạnh và mức giá mục tiêu 73,00 USD đối với Community Financial System (NYSE:CBU) sau báo cáo thu nhập gần đây của công ty. Theo dữ liệu từ InvestingPro, cổ phiếu này có vẻ đang được định giá thấp ở mức giá hiện tại là 55,29 USD, với các nhà phân tích đặt mục tiêu từ 62 đến 73 USD.

Community Financial đã báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu theo GAAP là 0,97 USD, trong khi EPS lõi đạt 0,99 USD khi loại trừ chi phí tái cơ cấu và chi phí mua lại. Kết quả lõi này thấp hơn 0,05 USD so với ước tính của Raymond James và thấp hơn 0,02 USD so với kỳ vọng của thị trường. Công ty vẫn duy trì nền tảng cơ bản vững chắc, với thành tích 27 năm liên tiếp tăng cổ tức và tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,4%.

Việc không đạt được kỳ vọng về thu nhập chủ yếu là do thu nhập phí thấp hơn dự kiến và chi phí hoạt động cao hơn dự kiến. Những yếu tố tiêu cực này được bù đắp một phần bởi thu nhập lãi ròng cao hơn dự kiến và chi phí tín dụng thấp hơn dự kiến.

Mặc dù quý này yếu hơn, Raymond James lưu ý rằng triển vọng tăng trưởng thu nhập phí vẫn mạnh mẽ nhờ vào sự tăng giá của thị trường vốn và điều kiện thị trường bảo hiểm thuận lợi. Công ty cũng kỳ vọng biên lãi suất ròng sẽ tiếp tục mở rộng khi tài sản được định giá lại.

Raymond James duy trì quan điểm tích cực về cổ phiếu Community Financial, mà họ cho là hấp dẫn ở mức 11,4 lần ước tính EPS năm 2026, hỗ trợ cho việc tái khẳng định xếp hạng Mua Mạnh và mức giá mục tiêu 73 USD. Cổ phiếu hiện đang giao dịch ở tỷ lệ P/E là 15,8x và tỷ lệ PEG thuận lợi là 0,86, cho thấy tiềm năng giá trị cho các nhà đầu tư.

Trong các tin tức gần đây khác, Community Bank System Inc . đã báo cáo thu nhập quý hai năm 2025, cho thấy kết quả hoạt động không đồng đều. Công ty đã vượt kỳ vọng của các nhà phân tích với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,04 USD, cao hơn mức dự báo 1,01 USD. Tuy nhiên, doanh thu lại thấp hơn, đạt 199,3 triệu USD so với mức dự kiến 201,23 triệu USD. Sự thiếu hụt doanh thu này dẫn đến một bất ngờ tiêu cực -0,96%. Trong khi đó, Keefe, Bruyette & Woods (KBW) đã điều chỉnh mức giá mục tiêu cho Community Financial System xuống còn 67,00 USD từ 69,00 USD, duy trì xếp hạng Hoạt Động Ngang Thị Trường. KBW lưu ý rằng mặc dù thu nhập lãi ròng và hiệu suất tín dụng mạnh mẽ, thu nhập phí thấp hơn dự kiến đã ảnh hưởng đến kết quả. Ngoài ra, Community Financial System đã thông báo kế hoạch nghỉ hưu của ông Jeffrey M. Levy, Phó Chủ tịch Cấp cao và Giám đốc Ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 31 tháng 12 năm 2025. Những diễn biến này nhấn mạnh những điều chỉnh chiến lược và tài chính đang diễn ra của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.