Raymond James duy trì đánh giá Market Perform đối với Community West Bancshares

Investing.com — Vào thứ Ba, các nhà phân tích của Raymond James đã duy trì đánh giá Market Perform đối với cổ phiếu Community West Bancshares (NASDAQ:CWBC), hiện đang giao dịch ở mức 15,98 USD, gần mức thấp nhất trong 52 tuần là 15,57 USD. Sau kết quả quý 1 năm 2025, các nhà phân tích đã điều chỉnh nhẹ dự báo của họ, trích dẫn kết quả hoạt động của ngân hàng vượt kỳ vọng. Theo dữ liệu của InvestingPro, thu nhập ròng của công ty dự kiến sẽ tăng trưởng trong năm nay, với doanh thu đã thể hiện mức tăng trưởng mạnh 18,58% trong 12 tháng qua. Community West Bancshares, với vốn hóa thị trường 304,59 triệu USD, tiếp tục củng cố cơ sở tiền gửi lõi, một khía cạnh quan trọng trong thành công của ngân hàng. Ngân hàng đã có thể giảm thêm chi phí tiền gửi vốn đã thấp và tăng trưởng tiền gửi lõi, hưởng lợi từ mối quan hệ sâu sắc hơn với khách hàng hiện tại và thu hút khách hàng mới, đặc biệt với việc mở rộng gần đây vào Bakersfield và Sacramento. Đáng chú ý, ngân hàng đã duy trì việc chi trả cổ tức đều đặn trong 14 năm liên tiếp, hiện đang mang lại lợi suất 3%.

Tăng trưởng cho vay được báo cáo là vững chắc ở mức khoảng 2% hàng năm trong một quý thường chậm hơn và dự kiến sẽ tiếp tục ở mức tăng trưởng một chữ số thấp đến trung bình trong ngắn hạn. Cách tiếp cận kỷ luật của ban lãnh đạo trong việc bảo lãnh và định giá đã hỗ trợ mở rộng biên lãi suất ròng (NIM) nhiều hơn dự kiến. Các nhà phân tích kỳ vọng NIM sẽ tiếp tục mở rộng khi ngân hàng tối ưu hóa và định giá lại cả tài sản và nợ, điều này sẽ hỗ trợ tăng trưởng thu nhập lãi ròng (NII).

Tuy nhiên, chi phí lõi vẫn ở mức cao, khiến ban lãnh đạo tập trung vào việc cải thiện hiệu quả. Họ đã xác định một số cơ hội để giảm chi phí và tạo ra đòn bẩy hoạt động tích cực. Dự báo cho thấy đòn bẩy hoạt động tích cực khoảng 13% và 4,5% cho năm 2025 và 2026, hỗ trợ việc quay trở lại tỷ suất lợi nhuận trên tài sản bình quân (ROAA) trên 1% và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình bình quân (ROATCE) ở mức giữa của hai chữ số.

Chất lượng tài sản mạnh mẽ trong lịch sử và vị thế danh mục đầu tư thận trọng của ngân hàng đã được ghi nhận là ngày càng hấp dẫn, đặc biệt trong bối cảnh bất ổn kinh tế rộng lớn hiện tại. Ngoài ra, Community West Bancshares đang tích cực tham gia vào các cuộc thảo luận về sáp nhập và mua lại, dự kiến sẽ là ưu tiên hàng đầu cho việc triển khai vốn, cùng với tăng trưởng hữu cơ.

Tóm lại, mặc dù công nhận sức mạnh của thương hiệu Community West Bancshares, tỷ lệ P/E tương đối cao của cổ phiếu ở mức 35,6x và hiện đang được định giá cao dựa trên phân tích Giá trị Hợp lý của InvestingPro, kết hợp với môi trường kinh tế vĩ mô không chắc chắn, đang giữ cân bằng rủi ro-lợi nhuận ở mức trung lập trong thời điểm hiện tại. Để có cái nhìn sâu sắc hơn về các chỉ số định giá của CWBC và các ProTips bổ sung, hãy xem xét truy cập các công cụ phân tích tài chính toàn diện của InvestingPro.

Trong các tin tức gần đây khác, Community West Bancshares đã công bố một số phát triển quan trọng. Công ty đã thông báo bổ nhiệm ông Hinson M. Thomas làm Phó Chủ tịch Điều hành mới và Giám đốc Tín dụng của Community West Bank. Ông Thomas, người có hơn 30 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, sẽ giám sát Bộ phận Quản lý Tín dụng của ngân hàng. Việc bổ nhiệm này diễn ra sau khi Giám đốc Tín dụng trước đó, ông Patrick A. Luis, từ chức có hiệu lực từ ngày 28 tháng 2 năm 2025. Việc ông Luis rời đi là thân thiện, với một Thỏa thuận Chấm dứt bao gồm Quyền lợi Tăng tốc và việc trao quyền cổ phiếu hạn chế của ông. Ngoài ra, Community West Bancshares đã cải tổ các hợp đồng điều hành, giới thiệu các thỏa thuận việc làm mới cho sáu giám đốc điều hành, bao gồm CEO James J. Kim, người sẽ nhận mức lương cơ bản 625.000 USD với mục tiêu thưởng khuyến khích 60%. Các giám đốc điều hành khác cũng đã thấy điều chỉnh trong gói đãi ngộ của họ, bao gồm lương cơ bản, tiền thưởng và các quyền lợi bổ sung. Những thay đổi này là một phần trong hồ sơ SEC mới nhất của công ty, cũng bao gồm các điều khoản trợ cấp thôi việc cho các giám đốc điều hành trong trường hợp chấm dứt không có lý do chính đáng hoặc thay đổi quyền kiểm soát.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.