Trong tuần này, chúng ta đã thảo luận về cách để có thể điều chỉnh đầu tư trong giai đoạn tồn tại những biến động trong ngắn hạn, đặc biệt nếu như thị trường rơi vào xu hướng giảm mạnh hơn nữa sau những điều chỉnh trong ngắn hạn như hiện nay.
Bất chấp những lý do đáng sợ như thời gian biến động và xu hướng giảm mạnh của thị trường, giai đoạn này cũng có thể mang lại cho nhà đầu tư những cơ hội mua nhất định. Việc điều chỉnh giá trong ngắn hạn ở các công ty lớn có nghĩa là các nhà đầu tư có cơ hội mua chúng với mức chiết khấu hấp dẫn. Xét cho cùng, nếu chúng ta quan tâm đến một công ty vào tháng trước vì những lý do cơ bản, thì ngay bây giờ chúng ta có lẽ sẽ càng hấp dẫn hơn nữa khi giá cổ phiếu trở nên thấp hơn.
Đầu tháng, chúng tôi đã xem xét cách đầu tư những khoản đầu tư thường xuyên trong vài thập kỷ có thể tạo ra một khoản tiết kiệm đáng kể cho năm tháng hưu trí. Nhiều người, bất kể ở độ tuổi nào, đều lo lắng về việc có đủ tiền tiết kiệm hoặc thu nhập khi nghỉ hưu để tiếp tục mức sống của họ. Vì vậy, tiết kiệm và đầu tư sớm là điều tối quan trọng.
Ngoài cổ phiếu, các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cũng có thể là một điểm đáng quan tâm trong danh mục đầu tư mua của bạn, các khoản đầu tư này dự kiến sẽ tăng giá trong dài hạn.
Việc xây dựng một danh mục đầu tư mạnh mẽ đòi hỏi phải làm rõ các mục tiêu đầu tư và biết mốc thời gian của bạn trên thị trường cũng như khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Khi đó, việc xác định các quỹ thích hợp để đưa vào danh mục đầu tư dài hạn trở nên tương đối dễ dàng. Chiến lược mua và bán cũng sẽ có lợi khi đầu tư vào các quỹ chi phí tương đối thấp. Dưới đây là hai ETF có thể thu hút sự quan tâm của bạn.
1. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
- Giá hiện tại: $27,23
- Phạm vi 52 tuần: $20,79 – $39,98
- Tỷ suất cổ tức: 7,14%
- Tỷ lệ chi phí: 0,07%
Quỹ giao dịch SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSE:SPYD) cung cấp mức thu nhập cổ tức cao và cơ hội tăng giá vốn. Nói chung, các công ty hoặc giữ lại lợi nhuận để có thể phát triển kinh doanh hoặc trả chúng cho các cổ đông dưới dạng cổ tức. Nếu không có lợi nhuận trong tương lai, cổ tức không thể duy trì và cũng không thể tăng trưởng.
Quỹ SPYD hiện có 79 cổ phiếu nắm giữ, theo dõi Chỉ số cổ tức cao S&P 500 và đo lường hiệu suất hoạt động của 80 công ty có tỷ suất cổ tức cao hàng đầu trong chỉ số S&P 500. Không có công ty nào có tỷ trọng trên 1,6%. Do đó, hiệu suất của một cổ phiếu không có khả năng làm thay đổi quá lớn đối với quỹ.
Top 10 công ty hàng đầu chiếm khoảng 15% tài sản ròng, với mức vốn hóa 2 tỷ đô la. Tập đoàn truyền thông ViacomCBS (NASDAQ: VIAC), doanh nghiệp tự lưu trữ Public Storage (NYSE: PSA), công ty bán dẫn Broadcom (NASDAQ: AVGO), bất động sản quỹ đầu tư Ventas (NYSE: VTR) và công ty tài liệu kỹ thuật số Xerox (NYSE: XRX) là những doanh nghiệp dẫn đầu danh sách nắm giữ.
Về tỷ lệ phân chia theo ngành, Tài chính (23,45%) và Bất động sản (18,69%) là hai doanh nghiệp có vị trí dẫn đầu. Tiếp theo là Tiện ích (11,45%), Năng lượng (10,83%) và Công nghệ thông tin (9,40%).
Tính đến thời điểm hiện tại, SPYD đã giảm khoảng 30%. Do sự sụt giảm này, tỷ suất cổ tức (7,14%), P/E trailing (12,66) và tỷ lệ P/B (1,13) có khả năng thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư giá trị. Các nhà đầu tư muốn thêm lợi nhuận vào danh mục đầu tư của mình có thể cân nhắc mua tại các mức giảm.
2. JPMorgan U.S. Momentum Factor ETF
- Giá hiện tại: $34,48
- Phạm vi 52 tuần: $21,07 – $36,27
- Tỷ suất cổ tức: 1,13%
- Tỷ lệ chi phí: 0,12%
Quỹ ETF JPMorgan US Momentum Factor ETF (NYSE: JMOM) cung cấp khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu của Hoa Kỳ cho thấy động lực mạnh mẽ và tiềm năng tăng lợi nhuận. Quỹ được thành lập vào năm 2017, quản lý khoảng 135 triệu đô la.
JMOM hiện nắm giữ 273 cổ phiếu, theo dõi chỉ số Yếu tố Động lượng của JP Morgan Hoa Kỳ. Không có công ty nào có tỷ trọng lớn hơn 2%. Công nghệ là ngành mũi nhọn hàng đầu được của quỹ (gần 30%). Tiếp theo là Dịch vụ Tài chính và Tiêu dùng (mỗi ngành chiếm khoảng 15%), Chăm sóc sức khỏe (13,1%) và Công nghiệp (11,5%).
Top 10 doanh nghiệp hàng đầu chiếm khoảng 18% quỹ. Microsoft (NASDAQ: MSFT), NVIDIA (NASDAQ: NVDA), Amazon (NASDAQ: AMZN), Visa (NYSE: V ) và Apple (NASDAQ: AAPL) là 3 công ty dẫn đầu danh sách nắm giữ. Trong những năm gần đây, 3 công ty này đã luôn nằm trong danh sách yêu thích của các nhà đầu tư. Bất chấp việc giá cổ phiếu có khả năng giảm trong ngắn hạn, những cái tên này có khả năng tăng trưởng doanh thu nhiều quý, cải thiện biên lợi nhuận hoạt động và tăng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. Chúng ta có thể mong đợi chúng sẽ tiếp tục là nền tảng của nhiều danh mục đầu tư dài hạn.
Vào năm 2020, quỹ này tăng khoảng 13%, đạt mức cao nhất mọi thời đại vào đầu tháng 9. Trong trường hợp các nhà đầu tư chốt lời ngắn hạn đối với các công ty có tên tuổi lớn, quỹ có thể sẽ gặp áp lực trong quý cuối năm. Bất kỳ sự suy giảm nào đối với mức giá $30 cũng sẽ là sự cải thiện biên độ an toàn cho lợi nhuận.