Động thái bất ngờ của Trung Quốc trên thị trường vàng
Investing.com -- Lĩnh vực ngân hàng vốn hóa lớn đang cho thấy sự phân hóa đáng kể khi gần kết thúc năm 2025, với những người chiến thắng rõ ràng nổi lên dựa trên động lực lợi nhuận, dự báo tăng trưởng và các chỉ số định giá. Theo phân tích của WarrenAI sử dụng các số liệu toàn diện từ Investing Pro, ba ngân hàng có hiệu suất nổi bật đã định vị mình ở vị trí hàng đầu trong bảng xếp hạng, mang đến cho nhà đầu tư những cơ hội có mục tiêu trong thị trường đang ngày càng đòi hỏi sự lựa chọn cổ phiếu kỹ lưỡng.
1. U.S. Bancorp: Sự kết hợp giữa lãnh đạo kỹ thuật số và tính nhất quán
U.S. Bancorp (NYSE:USB) giành vị trí hàng đầu với sự kết hợp ấn tượng giữa đổi mới và hiệu suất đáng tin cậy. Ngân hàng này gần đây đã công bố EPS đạt 1,22 USD, vượt dự báo 1,12 USD đồng thời đạt doanh thu kỷ lục 7,33 tỷ USD. Với mục tiêu tăng trưởng từ các nhà phân tích là 19,2% và mức giá hiện tại gần như khớp với đánh giá Giá Trị Hợp Lý của InvestingPro, USB mang lại tiềm năng tăng trưởng với rủi ro giảm giá hạn chế. Dự báo tăng trưởng EPS 19,9% của ngân hàng và động lực tăng trưởng mạnh mẽ trong tài sản kỹ thuật số và thanh toán càng củng cố vị thế của nó. Trong khi các tín hiệu kỹ thuật trung hạn vẫn trung lập, các chỉ báo hàng tháng cho thấy cơ hội mua mạnh mẽ.
Trong các diễn biến khác, U.S. Bancorp đã được Deutsche Bank nâng cấp lên mức Mua và ra mắt phiên bản cập nhật của nền tảng quản lý kho bạc SinglePoint để giúp các doanh nghiệp quản lý thanh khoản và dòng tiền.
2. PNC Financial: Sức mạnh phòng thủ với đòn bẩy tăng trưởng
PNC Financial (NYSE:PNC) giành vị trí thứ hai như một khoản đầu tư lõi cho các nhà đầu tư ngân hàng vốn hóa lớn. Ngân hàng này báo cáo doanh thu kỷ lục trong quý 3 năm 2025 và duy trì thành tích tăng trưởng cổ tức ổn định—hiện đang cung cấp lợi suất 3,58% sau 15 năm liên tiếp tăng. Mặc dù trải qua sự sụt giảm sau khi công bố thu nhập, việc quản lý chi phí có kỷ luật và các thương vụ mua lại chiến lược của PNC, bao gồm FirstBank tại Colorado, đã định vị nó như một công ty tăng trưởng đáng tin cậy. Cổ phiếu này cho thấy dự báo tăng trưởng EPS 16,7%, tiềm năng tăng Giá Trị Hợp Lý 2,9%, và Điểm Pro là 2,47, mặc dù các tín hiệu kỹ thuật vẫn còn trái chiều với các chỉ báo bán ngắn hạn trái ngược với tín hiệu mua hàng tháng.
PNC Financial cũng báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu quý ba là 4,35 USD, vượt dự báo của các nhà phân tích là 4,04 USD.
3. Capital One Financial: Tăng trưởng mạnh, sẵn sàng cho biến động
Capital One (NYSE:COF) hoàn thiện top ba với dự báo tăng trưởng EPS cao nhất trong số các công ty dẫn đầu ở mức 28,7%. Hiện đang giao dịch gần mức cao nhất mọi thời đại, cổ phiếu này cho thấy sức mạnh kỹ thuật mạnh mẽ. Thương vụ sáp nhập Discover Financial sắp tới dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng EPS lên tới 20% và tạo ra 2,7 tỷ USD hiệp lực đến năm 2027. Mặc dù đánh giá Giá Trị Hợp Lý cho thấy mức chiết khấu hạn chế ở mức -6,4%, và mục tiêu tăng trưởng của các nhà phân tích chỉ ở mức 4,0%, Capital One đại diện cho cơ hội "tăng trưởng với giá tăng" cổ điển cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận biến động tiềm ẩn để đổi lấy triển vọng tăng trưởng mạnh mẽ.
Capital One gần đây đã công bố kết quả hoạt động mạnh mẽ trong quý ba, với thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu đạt 5,95 USD, vượt xa kỳ vọng thị trường. Sau kết quả này, Morgan Stanley đã nâng mục tiêu giá cho công ty.
4. TD Group: Cơ hội phục hồi với tín hiệu mua quá mức
TD Group (NYSE:TD) xuất hiện như một ứng cử viên tiềm năng cho sự đảo chiều với dự báo tăng trưởng EPS ngoạn mục 74,9% và tiềm năng tăng Giá Trị Hợp Lý là 12,3%. Tuy nhiên, các chỉ báo kỹ thuật gợi ý sự thận trọng, với nhiều chỉ số mua quá mức trên biểu đồ ngắn hạn sau đợt tăng giá gần đây lên 82,75 USD. Với Điểm Pro mạnh mẽ là 2,75 và mục tiêu tăng trưởng từ các nhà phân tích là 14,1%, những thay đổi quản lý gần đây có thể đẩy nhanh hiệu suất hoạt động của ngân hàng tại Hoa Kỳ.
5. Bank of Montreal: Tập trung mở rộng với những lo ngại về định giá
Bank of Montreal (NYSE:BMO) hoàn thiện top năm với chiến lược mở rộng tích cực tại Hoa Kỳ—bán 138 chi nhánh trong khi lên kế hoạch mở 150 địa điểm mới. BMO dẫn đầu ngành về tiềm năng tăng Giá Trị Hợp Lý ở mức 20,3%, kết hợp với dự báo tăng trưởng EPS mạnh mẽ 26,1% và lợi suất cổ tức hấp dẫn hơn 5,1%. Tuy nhiên, mục tiêu tăng trưởng tiêu cực từ các nhà phân tích (-6,6%) và lịch sử biến động giá mặc dù hiện tại có kỹ thuật tích cực đòi hỏi sự cân nhắc cẩn thận từ các nhà đầu tư.
Bank of Montreal báo cáo lợi nhuận quý ba tăng 25%, với thu nhập điều chỉnh và doanh thu đều vượt ước tính của các nhà phân tích. Ngân hàng này cũng được cho là đang xem xét việc bán một số chi nhánh tại Hoa Kỳ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.