ING Groep NV (INGA.AS), một tổ chức tài chính hàng đầu toàn cầu, đã báo cáo kết quả hoạt động vững chắc trong quý III/2024 trong cuộc gọi thu nhập của mình, với Giám đốc điều hành Steven van Rijswijk nêu chi tiết tổng thu nhập kỷ lục và tăng trưởng khách hàng đáng kể. Sổ cho vay của ngân hàng đã mở rộng thêm 9 tỷ euro, chủ yếu là các khoản thế chấp và số dư khách hàng tăng 5,3% hàng năm trong 9 tháng đầu năm.
ING được thiết lập để phân phối 2,5 tỷ euro cho các cổ đông, bao gồm mua lại cổ phiếu trị giá 2 tỷ euro và cổ tức tiền mặt 500 triệu euro. Cam kết của ngân hàng về tính bền vững cũng được nhấn mạnh với 28 tỷ euro được huy động trong tài chính bền vững. ING dự đoán tổng thu nhập hàng năm sẽ vượt qua 22,5 tỷ euro và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trên 13%.
Những điểm chính
- Tổng thu nhập của ING đạt mức kỷ lục trong quý, với sự gia tăng đáng chú ý của khách hàng sơ cấp di động.
- Sổ cho vay tăng 9 tỷ euro, với hiệu suất mạnh mẽ trong các khoản thế chấp.
- Cổ đông nhận 2,5 tỷ euro tiền mặt phân phối, bao gồm mua lại cổ phiếu và cổ tức.
- Ngân hàng dự báo tổng thu nhập vượt 22,5 tỷ euro trong năm, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trên 13%.
- Tài chính bền vững đạt 28 tỷ euro trong quý 3, nhấn mạnh sự tập trung của ING vào các sáng kiến khí hậu.
- Thu nhập từ phí tăng, với phí ngân hàng bán lẻ và dòng giao dịch Ngân hàng bán buôn đóng góp vào tăng trưởng.
Triển vọng công ty
- ING dự kiến tổng thu nhập trong năm sẽ vượt quá 22,5 tỷ euro.
- Ngân hàng dự kiến tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trên 13%.
- Tổng chi phí cho năm 2024 dự kiến vào khoảng 12 tỷ euro, phản ánh áp lực lạm phát.
- Mục tiêu thu nhập từ phí được đặt ra ở mức 4 tỷ euro cho năm 2023 và 5 tỷ euro vào năm 2027.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập lãi thuần giảm do thu nhập liên quan đến kho bạc biến động, mặc dù động lực cốt lõi vẫn mạnh.
- Thu nhập lãi thuần cho vay giảm nhẹ, đặc biệt ở mảng Ngân hàng bán buôn do biên lợi nhuận giảm.
- Biên lãi ròng giảm 7 điểm cơ bản.
- Tổng chi phí tăng hơn 3% trong chín tháng đầu năm, chịu ảnh hưởng của lạm phát và các khoản đầu tư đang diễn ra.
Điểm nổi bật của Bullish
- Số dư khách hàng tăng 5,3% hàng năm trong chín tháng đầu năm.
- Ngân hàng bán lẻ cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ, đặc biệt là trong lĩnh vực thế chấp.
- Thu nhập từ phí tăng trưởng so với cùng kỳ năm trước, được thúc đẩy bởi ngân hàng bán lẻ và Ngân hàng bán buôn.
- Tỷ lệ vốn cốt lõi cấp 1 cải thiện lên 14,3%.
Bỏ lỡ
- Thu nhập lãi thuần nợ phải trả (NII) tăng 15 triệu euro, trong khi NII cho vay giảm nhẹ.
- Biên lãi ròng tổng thể giảm 7 điểm cơ bản.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng đặt mục tiêu chuyển đổi người gửi tiền mới thành khách hàng ngân hàng chính, dẫn đến cơ hội bán chéo.
- Không có sự khẩn cấp ngay lập tức đối với các biện pháp hiệu quả RWA trong Ngân hàng bán buôn.
- Chất lượng tài sản duy trì ổn định với tỷ lệ giai đoạn 3 là 1,9% trong Ngân hàng bán buôn.
- Biên cho vay bán lẻ duy trì ổn định từ quý 2 đến quý 3.
- Thu nhập lãi thuần (NII) của Kho bạc giảm, chủ yếu do yêu cầu dự trữ không thù lao của ECB.
Trọng tâm chiến lược của ING vào tăng trưởng khách hàng, tài chính bền vững và giá trị cổ đông, cùng với khả năng phục hồi trong bối cảnh biến động thị trường, định vị ngân hàng thuận lợi trong phần còn lại của năm tài chính. Lãnh đạo ngân hàng nhấn mạnh cam kết duy trì tỷ giá cạnh tranh và quản lý chi phí hiệu quả, đảm bảo sự ổn định và tin tưởng vào triển vọng ING Groep NV.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hoạt động mạnh mẽ của ING Groep NV trong quý 3 năm 2024 được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 53,69 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Với hệ số P/E là 14,23, ING dường như được định giá hợp lý so với các công ty cùng ngành, phù hợp với kết quả tài chính vững chắc và triển vọng tích cực của ngân hàng.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ING đã tích cực mua lại cổ phiếu, điều này chứng thực thông báo của công ty về chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 2 tỷ euro. Chiến lược này không chỉ mang lại giá trị cho cổ đông mà còn thể hiện niềm tin của ban lãnh đạo vào sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của ngân hàng.
Một mẹo InvestingPro có liên quan khác lưu ý rằng ING đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp. Sự tăng trưởng cổ tức nhất quán này, kết hợp với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,83%, nhấn mạnh cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông, bằng chứng là cổ tức tiền mặt 500 triệu euro theo kế hoạch được đề cập trong cuộc gọi thu nhập.
Lợi nhuận của công ty được nhấn mạnh hơn nữa bởi một Mẹo InvestingPro chỉ ra rằng ING đã có lãi trong mười hai tháng qua. Điều này phù hợp với báo cáo tổng thu nhập kỷ lục của ngân hàng và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu dự kiến trên 13%.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của ING, InvestingPro cung cấp 6 mẹo bổ sung, cung cấp phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.